咸宁市金融局提醒：警惕以虚拟货币区块链名义进行的非法集资活动
tpwallet官方网站 2025年4月26日 19:24:09 tp官方网站下载 17
近期，冒用“区块链”名义的非法集资诈骗活动频发，导致众多民众蒙受巨大经济损失。咸宁市地方金融管理局提醒民众，必须对这类诈骗保持高度警惕。接下来，我们将深入剖析这类诈骗的特点及其带来的危害。
网络化跨境化特征
这类非法集资行为严重依赖互联网和聊天软件进行交易。他们利用网络支付快速进行资金往来。在广东，一些不法分子甚至租用境外的服务器建立网站，假借境外区块链项目之名，实际上却在大量吸收国内居民的资金。这种风险影响范围非常广，一旦出现问题，很快就会波及多个省份，扩散速度极快。
有人在网上聊天群里声称能代为投资海外优质的区块链项目，结果在浙江等地，不少民众因此上当受骗。此外，这些非法的资金往往流向国外，给国内的监管和调查工作增加了不少困难，尤其是警方在追查资金时，常常因为线索中断在境外而陷入困境。
高欺骗性诱惑
那些不法之人擅长借助热门话题进行炒作，虚构出许多看似高深的理论。他们还会邀请知名人士和网络大V帮忙宣传，用所谓的“甜头”来吸引人们的关注。比如，网上曾出现一种虚拟货币，声称“价格只会上涨不会下跌”，“投资时间短、回报高、风险小”，这使得许多缺乏投资知识的人轻易陷入了陷阱。
实际操作中，有人偷偷控制着虚拟货币的价格走向，设置了众多获取利润和提现的障碍。在江苏的一个案例里，众多投资者投入资金后，发现无法如约获得收益或提现。而且，还有一些人通过ICO等新名称发行代币，或者以共享经济的名义炒作，极具迷惑性。
常见违法模式
这类非法集资行为往往通过公开宣传手段，以“固定收益”和“递增收益”为诱因。“固定收益”指的是通过炒币增值来获利，“递增收益”则是通过发展下线来获得。他们以此吸引公众投资，并鼓动投资者不断招募新人加入，进而扩大资金规模。
本质上，这涉及非法集资、传销、诈骗等多种违法行为。山东曾出现过类似项目，表面看似繁荣，实则隐藏着“以新偿旧”的庞氏骗局。一旦新资金无法持续，资金链便会断裂，骗局随即崩溃，众多投资者损失惨重。
案例警示社会
上海发生了一起涉及“区块链”技术的非法集资案件。犯罪分子建立了一个虚假的交易平台，并大肆宣扬虚拟货币的巨大潜力。众多市民被高额回报所吸引，纷纷投入资金。然而，不久后，该平台无法正常提现，涉及的金额已超过数千万元，导致许多家庭遭受了严重的经济损失。
有家公司打着“区块链农业”的旗号，鼓吹投资能带来农业收益和虚拟货币的升值。众多农民和投资者轻易相信了他们的宣传，结果却遭遇公司携款潜逃。此类骗局造成的危害相当严重。
普通民众误区
许多人对于区块链与数字货币的认知不足，仅根据看到的广告便急于投资。特别是一些老年人，被骗子们的热情与高额回报所吸引，将养老资金投入其中。还有一部分投资者，轻信了名人的言论，没有进行充分的调查和风险评估。
很多人抱有侥幸想法，以为即便遭遇骗局，也能在起初赚到钱后抽身。但常常还没等到盈利，就已深陷其中。这种对风险的漠视和对利益的盲目追逐，给了犯罪分子可乘之机。
预防应对策略
咸宁市金融局提醒大家，区块链相关承诺需谨慎对待，树立正确的货币与投资观。面对夸大其词的承诺，要提高警惕，切勿轻信。此外，还需学习识别非法集资的常见手法和特征，提高自身的防范意识。
一旦察觉到可疑的非法集资行为，应立即向相关机构报告，携手保障金融市场的稳定。面对不明的投资机会，最好咨询金融机构的专业人士，以免做出不当的投资选择。大家觉得在日常生活中，还有哪些策略能有效预防这类非法集资的欺诈行为？
